Etf éthiques : comment investir de manière responsable en bourse ?

Investir en bourse tout en ayant un impact positif sur la société et l’environnement est devenu une priorité pour de nombreux investisseurs. Les ETF éthiques, ou fonds négociés en bourse responsables, ont émergé comme une solution prometteuse. Ces véhicules d’investissement permettent d’allouer des capitaux à des entreprises respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Ces ETF se distinguent par leur rigueur dans la sélection des entreprises, excluant celles impliquées dans des secteurs controversés comme les énergies fossiles ou l’armement. Pour les investisseurs, il s’agit non seulement de réaliser des gains financiers, mais aussi de contribuer à un avenir durable.

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Qu’est-ce qu’un ETF éthique ?

Les ETF ESG sont des fonds d’investissement respectant les critères Environnement, Social et Gouvernance. Ils permettent aux investisseurs de placer leur argent de manière responsable, en s’assurant que les entreprises dans lesquelles ils investissent adoptent des pratiques durables et éthiques. Ces ETF répliquent un indice boursier, regroupant plusieurs actions, souvent sélectionnées pour leur conformité aux critères ESG.

Les critères ESG

• Environnement : Gestion des ressources naturelles, émissions de gaz à effet de serre, biodiversité.
• Social : Relations avec les employés, respect des droits de l’homme, impact sur les communautés locales.
• Gouvernance : Transparence des pratiques de gestion, indépendance du conseil d’administration, lutte contre la corruption.

Les ETF éthiques, aussi connus sous le label ISR (Investissement Socialement Responsable), suivent des indices spécifiques qui excluent les entreprises non conformes. Le label ISR, attribué par le ministère de l’Économie et des Finances, garantit que les fonds concilient performance financière et développement durable.

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Exemples d’indices

Les normes ESRS, créées par l’European Financial Reporting Advisory Group, entreront en vigueur en 2024, offrant une évaluation plus fine des performances ESG. Considérez ces normes comme un guide pour évaluer la responsabilité sociétale des entreprises.

Les critères ESG : comprendre les bases de l’investissement responsable

Les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sont des critères extra-financiers utilisés pour évaluer la responsabilité sociétale des entreprises. Ils permettent d’intégrer des considérations éthiques et durables dans l’analyse des investissements.

Environnement

Le critère environnemental concerne la gestion des ressources naturelles, la réduction des émissions de gaz à effet de serre et la protection de la biodiversité. Les entreprises sont évaluées sur leur capacité à minimiser leur impact écologique.

Social

Le critère social se concentre sur les relations avec les employés, le respect des droits de l’homme et l’impact sur les communautés locales. Les entreprises doivent démontrer des pratiques équitables et inclusives pour être considérées comme socialement responsables.

Gouvernance

La gouvernance inclut la transparence des pratiques de gestion, l’indépendance du conseil d’administration et la lutte contre la corruption. Les entreprises avec une bonne gouvernance adoptent des processus décisionnels clairs et responsables.

• Label ISR : Le label ISR est attribué par le ministère de l’Économie et des Finances pour concilier performance financière et développement durable.
• Normes ESRS : Les normes ESRS, créées par l’European Financial Reporting Advisory Group, s’appliqueront dès 2024 pour évaluer les performances ESG.

Les fonds labellisés ISR prennent en compte ces critères, garantissant que les investissements réalisés sont à la fois rentables et responsables. Suivez ces repères pour orienter vos choix vers des placements durables et éthiques.

Comment choisir et investir dans des ETF éthiques ?

Sélectionner des ETF éthiques exige une compréhension fine des critères ESG et des différentes options disponibles. Les ETF, ou fonds négociés en bourse, répliquent la performance d’un indice boursier tout en respectant des critères Environnement, Social et Gouvernance (ESG). Les ETF ESG, par exemple, sont des fonds d’investissement qui intègrent ces critères pour garantir des placements responsables.

Pour investir de manière responsable, plusieurs plateformes proposent des solutions adaptées. Parmi elles :

• Goodvest : Propose une gestion pilotée permettant d’investir dans des ETF ESG.
• Yomoni : Offre une gestion pilotée avec option d’investissement dans des ETF ESG.
• Nalo : Permet une gestion pilotée avec option d’investissement dans des ETF ESG.
• Linxea Spirit 2 : Propose une gestion libre avec un bon choix d’ETF ESG parmi les unités de compte.

Ces solutions conviennent à différents types d’investisseurs, que vous soyez novice ou expérimenté. Les plateformes comme Goodvest, Yomoni et Nalo simplifient le processus d’investissement en offrant une gestion pilotée. Linxea Spirit 2, quant à elle, laisse plus de liberté avec une gestion libre, idéale pour ceux qui souhaitent sélectionner eux-mêmes leurs ETF.

Trouvez la solution qui correspond à vos objectifs financiers et éthiques. Suivez les performances des fonds et vérifiez leur conformité aux critères ESG. Considérez aussi les frais de gestion et la diversification des actifs pour optimiser vos investissements. Les plateformes mentionnées offrent des outils et des conseils pour vous accompagner dans cette démarche responsable.

Les meilleurs ETF éthiques à considérer pour votre portefeuille

Pour construire un portefeuille éthique, certains ETF se démarquent par leur respect des critères ESG et leur performance. Voici une sélection d’ETF à considérer :

• Amundi MSCI World ESG Leaders : Cet ETF suit l’indice MSCI World ESG Leaders, qui inclut des entreprises des pays développés respectant des normes très strictes en matière de critères ESG.
• Xtrackers MSCI World ESG : Répliquant l’indice MSCI World ESG, cet ETF offre une exposition globale aux actions des entreprises les plus responsables sur le plan environnemental, social et de gouvernance.
• iShares MSCI World ESG Screened : Cet ETF exclut les entreprises impliquées dans des activités controversées, offrant ainsi une option d’investissement encore plus rigoureuse en termes d’éthique.
• BNP Paribas Easy MSCI World ESG Filtered : Avec une approche filtrée, cet ETF se concentre sur les entreprises les plus performantes en matière de critères ESG au sein de l’indice MSCI World.

Les indices sous-jacents comme le MSCI World, le S&P 500 ou encore le CAC 40 offrent des expositions variées et diversifiées. Par exemple, le MSCI World couvre les pays développés, tandis que le S&P 500 est centré sur les États-Unis. Ces indices sont souvent utilisés par les ETF pour garantir une large diversification géographique et sectorielle.

Lorsque vous sélectionnez un ETF, vérifiez les frais de gestion et la composition de l’indice sous-jacent. Les ETF mentionnés ci-dessus sont reconnus pour leur rigueur et leur engagement envers les critères ESG, faisant d’eux des choix pertinents pour un portefeuille éthique et performant.